Die Bilanz ist ein sofortiger Überblick über das Geschäft zu einem bestimmten Zeitpunkt. Jedes Unternehmen braucht eine Bilanz, die regelmäßig erstellt wird. Während es für jemanden, der mit der Buchhaltung nicht vertraut ist, wie eine Fremdsprache erscheinen mag, sind Bilanzen eigentlich relativ einfach zu erstellen. Verwenden Sie die folgende Anleitung, um eine persönliche Bilanz für Ihr Haushaltsbudget sowie eine Bilanz für Ihr Unternehmen zu erstellen.
Schritt
Methode 1 von 3: Persönliches Gleichgewicht
Schritt 1. Organisieren Sie Ihre Finanzinformationen
Sie benötigen sowohl Vermögens- als auch Schuldenaufzeichnungen. Stellen Sie sicher, dass Sie über einen aktuellen Kontoauszug sowie über alle offenen Forderungen verfügen.
Schritt 2. Listen Sie alle Ihre Assets auf
Listen Sie in der ersten Spalte die Assets und ihre Werte auf. Diese Liste umfasst sowohl Finanzanlagen als auch Sachanlagen. Die Summe dieser Vermögenswerte ist Ihr Gesamtvermögen. Idealerweise möchten Sie, dass der Vermögenswert wächst. Zu den wichtigsten Vermögenswerten gehören:
- Geldersparnis bei der Bank.
- Investitionen (Aktien, Bauland, Investmentfonds).
- Der Wiederverkaufspreis Ihres Hauses.
- Der Wiederverkaufspreis Ihres Fahrzeugs.
- Der Wiederverkaufspreis Ihres persönlichen Besitzes wie Schmuck und Möbel.
Schritt 3. Notieren Sie alle Ihre Verpflichtungen
Listen Sie in der zweiten Spalte alle Ihre Verpflichtungen und deren Werte auf. Diese Spalte enthält alle Ihre Schulden. Wenn Sie Schulden begleichen, verringern sich Ihre Verpflichtungen. Zu diesen Verpflichtungen gehören:
- Bildungskredit
- Fahrzeugkredit
- Kreditkartenschulden
- Hypothekensaldo
Schritt 4. Ziehen Sie Ihre gesamten Verbindlichkeiten von Ihrem Gesamtvermögen ab
Das Ergebnis ist Eigenkapital. Ihr Eigenkapital steigt, wenn Ihr Vermögen steigt und Ihre Verbindlichkeiten sinken. Nutzen Sie die Bilanz, um Ihre Finanzen zu kalkulieren und ein höheres Eigenkapital zu erreichen.
Halten Sie Ihre Bilanz auf dem neuesten Stand, um den Fortschritt in Richtung Ihrer finanziellen Ziele zu verfolgen. Versuchen Sie, mindestens zweimal im Jahr neu zu berechnen
Methode 2 von 3: Geschäftsbilanz
Schritt 1. Verstehen Sie die Grundlage der Bilanz
Eine Bilanz muss immer ausgeglichen sein. Die grundlegende Bilanzgleichung lautet Aktiva = Passiva + Eigenkapital. Mit anderen Worten, Eigenkapital = Vermögenswerte – Verbindlichkeiten. Eigenkapital ist ein Maß für den Wert des Nettovermögens eines Unternehmens.
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Anlage ist die Ressource Ihres Unternehmens. Zu den Vermögenswerten gehören Bargeld, Forderungen, Inventar, Grundstücke, Gebäude, Ausrüstung und mehr. Die geheime Bilanz gliedert Vermögenswerte in folgende Kategorien:
- Vermögenswerte sind nicht fixiert. Diese Vermögenswerte bestehen aus Bargeld (Geld auf einem Bankkonto), Forderungen (von Ihnen geliehenes Geld), Büromaterial und alles andere, was in einem Jahr erwartet oder verwendet wird.
- Anlagevermögen. Anlagevermögen sind materielle Güter im Eigentum des Unternehmens, darunter Grundstücke, Gebäude, Maschinen, Möbel und alle Gegenstände, deren Lebensdauer schätzungsweise mehr als ein Jahr beträgt.
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Verpflichtung sind die Schulden Ihres Unternehmens. Die Verbindlichkeiten umfassen ausstehende Gehälter, Darlehenszahlungen und Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen. Die Haftung wird in zwei Kategorien unterteilt:
- Aktuelle Schulden. Diese Verbindlichkeiten umfassen alles, was innerhalb des nächsten Jahres bezahlt werden muss, wie Forderungen, Steuern oder Gehaltsabrechnungen.
- Langfristige Verpflichtung. Diese Verpflichtungen umfassen Darlehen, Hypotheken und Leasingverträge.
- Eigenkapital ist der Betrag, der von den Eigentümern oder Aktionären in das Unternehmen investiert wird. Das Eigenkapital umfasst auch einbehaltene Gewinne oder im Unternehmen gehaltene Nettogewinne.
Schritt 2. Formatieren Sie Ihre Bilanz
In der linken Spalte listen Sie die Assets auf. In der zweiten Spalte listen Sie die Verbindlichkeiten auf und schreiben dann das Eigenkapital darunter.
Schritt 3. Füllen Sie Ihre Bilanz aus
Füllen Sie die Felder mit Ihren Aktiva, Passiva und Eigenkapital und ihren jeweiligen Werten aus. Denken Sie daran, dass beim Ausfüllen der Bilanz alles im Gleichgewicht sein muss. Das heißt, Vermögenswerte müssen gleich Verbindlichkeiten plus Eigenkapital sein. Wenn die Bilanz nicht ausgeglichen ist, sind wahrscheinlich einige Informationen falsch eingegeben oder gemeldet worden.
Methode 3 von 3: Bilanz mit Excel
Schritt 1. Laden Sie die Vorlage herunter
Für Excel stehen verschiedene Arten von Bilanzvorlagen zur Verfügung. Laden Sie das herunter, das Ihren Anforderungen am besten entspricht. Microsoft stellt eine Reihe von Vorlagen kostenlos zur Verfügung. Hier.
Schritt 2. Öffnen Sie die Vorlage mit Excel
Die Vorlagendatei wird direkt über das Programm geöffnet. Klicken Sie auf die Office-Schaltfläche und dann auf Speichern unter, um eine Kopie der Vorlage zu erstellen, die Sie mit dem Ausfüllen beginnen können. Dadurch bleibt die Vorlage sauber, sodass Sie später einen neuen Saldo erstellen können.
Schritt 3. Füllen Sie Ihre Bilanz aus
Bilanzvorlagen sind so programmiert, dass sie Ihr Gesamtvermögen, Ihre Verbindlichkeiten und Ihr Eigenkapital berechnen und Bilanzberechnungen automatisch durchführen.
