Wie man in Aktien investiert (mit Bildern)

2024 Autor: Jason Gerald | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-16 11:03

Es ist kein Zufall, dass die meisten wohlhabenden Menschen an der Börse investieren. Auch wenn Sie immer noch Geld verlieren können, ist die Investition in den Aktienmarkt eine der besten Möglichkeiten, um finanzielle Sicherheit, Unabhängigkeit und Wohlstand für Generationen zu erreichen. Egal, ob Sie gerade mit dem Sparen beginnen oder bereits eine Pensionskasse gründen, Ihr Geld muss genauso effektiv und sorgfältig arbeiten, wie Sie es getan haben, als Sie es versucht haben, es zu verdienen. Um an der Börse erfolgreich zu sein, müssen Sie jedoch mit einem soliden Verständnis der Funktionsweise der Börse beginnen. Dieser Artikel führt Sie durch den Prozess der Anlageentscheidungen und auf dem richtigen Weg, ein erfolgreicher Investor zu werden. Dieser Artikel zielt darauf ab, zu diskutieren, wie man speziell in die Aktienwelt investiert. Eine Anleitung zum Handel mit Aktien und gemeinsamen Fonds finden Sie in verwandten Artikeln.

Schritt

Teil 1 von 3: Setzen Sie Ihre Ziele und Erwartungen

Schritt 1. Erstellen Sie eine Wunschliste

Um Ziele zu setzen, müssen Sie über die Dinge oder Erfahrungen nachdenken, die Sie möchten, und dies kostet Geld. Welchen Lebensstil möchten Sie beispielsweise nach Ihrer Pensionierung führen? Willst du nur das Übliche? Verwenden Sie diese Liste, um Ziele für den nächsten Schritt festzulegen.

Das Erstellen einer Liste hilft Ihnen auch, wenn Sie Geld für die zukünftigen Bedürfnisse Ihrer Kinder sparen möchten. Möchten Sie Ihre Kinder zum Beispiel auf eine Privatschule oder Universität schicken? Willst du ihnen ein Auto kaufen? Möchten Sie eine öffentliche Schule bevorzugen und Ihr überschüssiges Geld für etwas anderes verwenden? Wenn Sie sich ein klares Bild davon machen, was Sie wollen, können Sie sich Ziele zum Geldsparen und Investieren setzen

Schritt 2. Bestimmen Sie Ihre finanziellen Ziele

Um einen Investitionsplan zu erstellen, müssen Sie zunächst verstehen, warum Sie investieren möchten. Mit anderen Worten, was für ein finanzielles Ziel möchten Sie und wie viel müssen Sie investieren, um dieses Ziel zu erreichen? Ihre Ziele sollten so spezifisch wie möglich sein, damit Sie wissen, was zu tun ist, um sie zu erreichen.

Beliebte finanzielle Ziele sind der Kauf eines Hauses, die Finanzierung der Hochschulausbildung Ihres Kindes, die Einrichtung eines Notfallfonds und das Sparen für den Ruhestand. Anstatt ein allgemeines Ziel wie „ein Haus zu besitzen“zu setzen, wählen Sie ein spezifisches Ziel: „Sparen Sie 600 Millionen IDR für eine Anzahlung auf ein Haus in Höhe von 3 Milliarden IDR (die meisten Hypothekendarlehen erfordern eine Vorauszahlung von 20 bis 25 %, um die bester Zinssatz).
Die meisten Anlageberater empfehlen Ihnen, mindestens das Achtfache Ihres Gehalts für die Altersvorsorge zu sparen. Dadurch wird sichergestellt, dass Sie mit 85 % Ihres Jahreseinkommens in Rente gehen können. Wenn Sie beispielsweise mit einem Gehalt von 8 Millionen IDR in Rente gehen, müssen Sie sich bemühen, jedes Jahr mindestens 64 Millionen IDR zu sammeln, um Ihren Vorruhestand zu finanzieren.
Bestimmen Sie mit einem Studiengebührenrechner, wie viel Geld Sie für die Ausbildung Ihres Kindes sparen sollten, welchen Beitrag Sie sich erhoffen und welche finanziellen Unterstützungen Ihr Kind je nach Ihrem Einkommen und dem Gesamtwert Ihres Vermögens erhalten kann. Beachten Sie, dass diese Gebühren je nach Standort und gewünschter Schulart (zB privat, öffentlich usw.) stark variieren. Denken Sie auch daran, dass die Ausgaben während des Studiums nicht nur die Kosten für die Ausbildung decken, sondern auch andere Kosten, wie die Kosten für Internate, Transport, Bücher und Schulmaterial.
Berücksichtigen Sie bei der Festlegung Ihrer Ziele den Faktor Zeit. Dies gilt insbesondere für langfristige Projekte wie Pensionsfonds. Beispiel: John begann im Alter von 20 Jahren mit einem Rentenkonto mit einem Zinssatz von 8% Geld zu sparen. Er kann in den nächsten 10 Jahren 30 Millionen IDR pro Jahr sparen, dann aufhören zu sparen, aber das Geld auf seinem Konto immer noch unberührt lassen. Wenn er 65 Jahre alt ist, wird sein Gesamtgeld 6,4 Milliarden IDR betragen.
Viele Websites bieten „Sparrechner“an, die Ihnen zeigen können, wie viel Ihre Investition über einen bestimmten Zeitraum und zu bestimmten Zinssätzen wachsen wird. Obwohl diese Websites den Rat eines Finanzexperten nicht ersetzen können, können Ihnen ihre Rechner einen groben Überblick geben, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern.
Nachdem Sie ein Ziel festgelegt haben, verwenden Sie die Differenz zwischen Ihrer aktuellen Finanzlage und der gewünschten Zukunft, um den Zinssatz zu bestimmen, der zum Erreichen dieses Ziels erforderlich ist.

Schritt 3. Definieren Sie Ihr Risikoprofil

Die Maßnahmen, die Sie ergreifen, um Zinsen zu verdienen, entsprechen dem erforderlichen Risiko. Ihr Risikofaktor hat zwei Variablen: Ihre Fähigkeit, Risiken einzugehen, und Ihre Bereitschaft, dies zu tun. Es gibt einige wichtige Fragen, die Sie sich in dieser Phase stellen sollten, zum Beispiel:

In welcher Lebensphase bist du? Mit anderen Worten, ist Ihr Einkommen niedriger oder näher an der Spitze Ihres Potenzials?
Sind Sie bereit, mehr Risiken einzugehen, um mehr Renditen zu erzielen?
Wie lange ist Ihr Anlageziel?
Wie liquide (Liquidität spricht für Dinge, die sofort in Geld umgewandelt werden können) benötigen Sie, um Ihre kurzfristigen Ziele zu erreichen und ausreichende Ersparnisse aufrechtzuerhalten? Investieren Sie nicht in den Aktienmarkt, bis Sie einen Notfallfonds von sechs bis zwölf Monaten Lebenshaltungskosten haben. Dies ist nur für den Fall, dass Sie Ihren Job verlieren. Wenn Sie eine Aktie liquidieren müssen, nachdem Sie sie weniger als ein Jahr gehalten haben, bedeutet dies, dass Sie nur spekulieren und nicht investieren.
Wenn das Risikoprofil einer potenziellen Anlage nicht Ihrer Toleranzgrenze entspricht, ist sie nicht für Sie geeignet. Vergiss es einfach.
Ihre Vermögensallokation hängt von Ihrer Lebensphase ab. Beispielsweise haben Sie in Ihrer Jugend möglicherweise einen höheren Prozentsatz an der Börse investiert. Wenn Ihre Karriere stabil ist und Sie ein ziemlich gutes Gehalt zahlen, wird Ihr Job wie eine Bindung: Sie können sich darauf verlassen, dass Sie ein stabiles langfristiges Einkommen haben. Dadurch können Sie mehr an der Börse zuteilen. Wenn Ihr Job hingegen kein stabiles Einkommen erwirtschaftet, zum Beispiel als Börsenhändler oder Anlagemakler, müssen Sie weniger Geld an der Börse und mehr Geld anlegen, um Stabilität aus Investmentfonds zu erreichen. Während Aktien Ihr Vermögen schneller wachsen lassen, bergen sie auch ein höheres Risiko. Wenn Sie älter werden, können Sie zu stabileren Anlagen wie Investmentfonds wechseln.

Schritt 4. Informieren Sie sich über den Markt

Verbringen Sie so viel Zeit wie möglich damit, sich über den Aktienmarkt und die Welt der Wirtschaft im Allgemeinen zu informieren. Hören Sie sich die Beiträge und Vorhersagen von Experten an, um ein Gefühl für den Zustand der Wirtschaft und die Arten wertvoller Aktien zu entwickeln. Es gibt einige klassische Anlagebücher, die Ihnen den Einstieg erleichtern:

Benjamin Grahams The Intelligent Investor and Security Analysis ist ein ausgezeichnetes Anlagebuch für Anfänger.
Die Interpretation des Jahresabschlusses von Benjamin Graham und Spencer B. Meredith. Dieses Buch enthält eine kurze und schnelle Möglichkeit, Finanzberichte zu lesen.
Erwartungen Investieren von Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Dieses gut lesbare Buch bietet eine neue Perspektive auf die Sicherheitsanalyse und ist eine großartige Ergänzung zu den Büchern von Benjamin Graham.
Common Stocks and Uncommon Profits (und andere Titel) von Philip Fisher. Warren Buffett sagte einmal, er sei 85 Prozent Graham und 15 Prozent Fisher. Es könnte sein, dass er Fishers Einfluss bei der Gestaltung seines Anlagestils herunterspielt.
"The Essays of Warren Buffett", eine Sammlung von Warren Buffetts jährlichen Briefen an die Aktionäre. Warren Buffets gesamtes Vermögen stammt aus Investitionen und er hat viele nützliche Ratschläge für diejenigen, die in seine Fußstapfen treten möchten. Buffett hat diese Briefe kostenlos im Internet zum Lesen zur Verfügung gestellt: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
The Theory of Investment Value von John Burr Williams, eines der besten Bücher, wenn es um die Diskussion von Aktienkursen geht.
One Up on Wall Street und Beating the Street, beide von Peter Lynch geschrieben. Peter ist ein erfolgreicher Finanzmanager. Diese Bücher sind leicht zu lesen, informativ und unterhaltsam.
Außergewöhnlich populäre Wahnvorstellungen und der Wahnsinn der Massen von Charles Mackay und Reminiscences of a Stock Operator von William Lefevre. Beide Bücher veranschaulichen anhand von Beispielen aus dem wirklichen Leben die Gefahren emotionaler Überreaktion und Gier an der Börse.
Sie können auch im Internet angebotene Grund- oder Anfängerkurse besuchen. Manchmal sind diese Kurse kostenlos verfügbar und werden von Unternehmen wie Morningstar und T. D. Ameritrade. Bestimmte Universitäten wie Stanford bieten Online-Investitionskurse an.
Gemeinde- und Erwachsenenbildungszentren können auch Finanzkurse anbieten. Die angebotenen Kurse sind in der Regel kostenlos oder kostengünstig und können Ihnen einen soliden Überblick über die Anlagewelt geben. Suchen Sie online nach Kursen in Ihrem Wohngebiet.
Üben Sie „auf dem Papier“. Tun Sie so, als würden Sie täglich zum Schlusskurs Aktien kaufen und weiterverkaufen. Sie können dies tatsächlich auf Papier tun, oder Sie können sich auf Websites wie How the Market Works für ein kostenloses Online-Übungskonto anmelden. Durch das Üben trainieren Sie Ihre Strategie und Ihr Wissen, ohne dass Sie riskieren müssen, echtes Geld zu verlieren.

Schritt 5. Formulieren Sie Ihre Erwartungen an den Aktienmarkt

Ob Profi oder Anfänger, dieser Schritt ist schwierig, da er sowohl einen künstlerischen als auch einen wissenschaftlichen Aspekt beinhaltet. Sie müssen die Fähigkeit entwickeln, große Mengen an Finanzdaten über die Marktleistung zu sammeln. Sie müssen auch ein „Gefühl“dafür entwickeln, was die Daten zeigen und was nicht.

Aus diesem Grund kaufen viele Anleger Aktien von Produkten, die sie kennen und verwenden. Betrachten Sie die Produkte, die Sie zu Hause haben. Vom Wohnzimmer bis zum Kühlschrank kennen Sie diese Produkte mit Sicherheit sehr gut und können ihre Leistung schnell und intuitiv beurteilen, indem Sie ähnliche Produkte von Mitbewerbern vergleichen.
Stellen Sie sich bei Haushaltsprodukten die wirtschaftlichen Bedingungen vor, die Sie davon abhalten könnten, diese zu kaufen oder nach Produkten mit besserer/schlechterer Qualität zu suchen.
Wenn die wirtschaftlichen Bedingungen es Menschen erlauben, Produkte zu kaufen, die Sie kennen, könnte dies eine Überlegung sein, die Sie in diese Produkte investieren können.

Schritt 6. Konzentrieren Sie Ihre Gedanken

Wenn Sie versuchen, allgemeine Erwartungen in Bezug auf die Marktbedingungen und die Arten von Unternehmen zu entwickeln, die unter aktuellen oder zukünftigen wirtschaftlichen Bedingungen wahrscheinlich erfolgreich sein werden, sollten Sie Vorhersagen in einer Reihe spezifischer Bereiche treffen, darunter:

Die Richtung von Zinssätzen und Inflation und wie sich diese auf den Kauf von Renten- oder Aktienfonds auswirken können. Wenn die Zinsen niedrig sind, wird es mehr Verbraucher und Unternehmen mit Geld geben. Die Verbraucher haben mehr Geld, damit sie mehr Waren kaufen können. Dadurch erhöht sich das Einkommen des Unternehmens, sodass das Unternehmen in die Entwicklung seines Geschäfts investieren kann. Niedrigere Zinsen führen daher zu einem Anstieg der Aktienkurse. Andererseits können steigende Zinsen die Aktienkurse senken. Hohe Zinsen machen die Kreditaufnahme schwierig oder teuer. Die Verbraucher werden mehr sparen und die Unternehmen haben weniger Geld zum Investieren. Die Wachstumsrate kann aufhören oder abnehmen.
Der Wirtschaftszyklus, einschließlich einer umfassenden makroökonomischen Betrachtung. Inflation ist ein allgemeiner Preisanstieg über einen bestimmten Zeitraum. Eine moderate oder „kontrollierte“Inflation wird in der Regel als gut für die Wirtschaft und den Aktienmarkt angesehen. Niedrige Zinsen, verbunden mit einer moderaten Inflation, werden sich positiv auf den Markt auswirken. Hohe Zinsen und Deflation führen in der Regel zu fallenden Aktienkursen.
Gewünschte Bedingungen in bestimmten Wirtschaftssektoren, einschließlich eines mikroökonomischen Ausblicks. Bestimmte Branchen gelten in der Regel als gute Leistungen in Zeiten des Wirtschaftswachstums, wie zum Beispiel die Automobilindustrie, das Baugewerbe und die Luftfahrt. In einer starken Wirtschaft blicken die Verbraucher eher zuversichtlich in ihre Zukunft, geben also mehr Geld aus und kaufen mehr Waren. Diese Branchen und Unternehmen gelten als „zyklische“Unternehmen.
Andere Branchen werden sich in einer schlechten oder rückläufigen Wirtschaft gut entwickeln. Diese Branchen und Unternehmen sind in der Regel nicht von wirtschaftlichen Rahmenbedingungen betroffen. Zum Beispiel die Grundversorgung und Versicherungen, die künftig weniger vom Verbrauchervertrauen betroffen sind, weil sie weiterhin Strom und Krankenversicherung bezahlen müssen. Diese Branchen und Unternehmen werden als „defensive“oder „kontrazyklische“Unternehmen bezeichnet.

Teil 2 von 3: Investitionen tätigen

Schritt 1. Bestimmen Sie Ihre Vermögensallokation

Mit anderen Worten, bestimmen Sie, wie viel Geld Sie für verschiedene Arten von Investitionen verwenden werden.

Entscheiden Sie, wie viel Geld Sie in Aktien, Edelmetalle investieren, wie viel Sie aggressiveren Alternativen zuteilen möchten und wie viel Sie als Bargeld und dessen Gegenwerte (z. B. Einlagenzertifikate, Schatzzertifikate usw.) behalten.
Ziel dabei ist es, einen Ausgangspunkt basierend auf Markterwartungen und Risikotoleranz zu bestimmen.

Schritt 2. Wählen Sie Ihren Anlagetyp

Ihre "Risiko- und Auszahlungsziele" werden dazu beitragen, einige der Entscheidungen zu eliminieren. Als Anleger können Sie Aktien einzelner Unternehmen wie Apple oder McDonalds kaufen. Dies ist die grundlegendste Art der Investition. Der Bottom-up-Ansatz tritt auf, wenn Sie jede Aktie unabhängig voneinander kaufen und verkaufen, basierend auf Ihren Prognosen ihres zukünftigen Preises und ihrer Dividenden. Direkt an der Börse zu investieren ist nicht mit den Kosten eines Investmentfonds verbunden, erfordert jedoch mehr Aufwand, um eine gute Diversifikation zu gewährleisten.

Wählen Sie die Aktie, die Ihren Anlagebedürfnissen am besten entspricht. Wenn Sie eine Person mit hohem Einkommen sind, wenig gegenwärtigen/unmittelbaren Bedarf haben und eine hohe Risikotoleranz haben, wählen Sie Aktien, die keine oder nur geringe Dividenden zahlen, aber eine erwartete Wachstumsrate auf überdurchschnittlichem Niveau haben.
Low-Cost-Indexfonds sind in der Regel günstiger als aktiv gemanagte Fonds. Dieser Fonds bietet mehr Sicherheit, da sein Anlagemodell auf vertrauenswürdigen und als Referenz verwendeten Indizes basiert. Ein Indexfonds könnte beispielsweise ein Performance-Level wählen, das Aktien von Unternehmen im Index S&P 500 enthält. Dieser Fonds wird verwendet, um die meisten oder alle der gleichen Vermögenswerte zu kaufen, sodass das Ergebnis gleich dem (jedoch nicht höher) der Performance auf diesem Index. Diese Option gilt als recht sicher, aber nicht sehr attraktiv. Aktive Aktienberater empfehlen diese Anlageform in der Regel nicht. Indexfonds können für unerfahrene Anleger sehr geeignet sein. Es hat sich gezeigt, dass der Kauf und das Halten von "No-Load" bei einem Indexfonds mit mittleren Kosten und die Verwendung einer Kostenmittelungsstrategie auf lange Sicht besser als viele aktive Investmentfonds funktionieren. Wählen Sie den Indexfonds mit dem kleinsten jährlichen Aufwand-Gewinn-Verhältnis. Für Anleger, die weniger als 1 Milliarde IDR zu investieren haben, sind Indexfonds eine der besten Möglichkeiten, um langfristig zu investieren. Wenn Sie jedoch mehr als 1 Milliarde US-Dollar zu investieren haben, sind einzelne Aktien normalerweise die bessere Wahl, da alle Fonds mit Kosten verbunden sind, die proportional zur Größe Ihres Vermögens sind.

Selbst sehr kostengünstige Indexfonds, die nur 0,05% der jährlichen Kostenquote berechnen, werden im Laufe der Zeit viel Geld ausgeben. Wenn wir annehmen, dass der Jahresgewinn 10 % beträgt, wird die Kostenquote von 10 Mrd. IDR in 30 Jahren etwa 2,36 Mrd. IDR kosten (vergleiche mit dem Investitionssaldo von 31,5 Mrd. IDR nach 30 Jahren). Erfahren Sie mehr über den Kauf von Aktien oder Investmentfonds, um mehr darüber zu erfahren, ob einzelne Aktien oder Investmentfonds für Sie besser geeignet sind.
Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist eine Art Indexfonds, der wie Aktien gehandelt wird. ETFs sind nicht verwaltet (wobei Aktien immer mit einem aktiv verwalteten Fonds gekauft und weiterverkauft werden) und können in der Regel ohne Provision gehandelt werden. Sie können ETFs kaufen, die auf einem bestimmten Index oder auf einer bestimmten Branche oder einem bestimmten Rohstoff wie Gold basieren. ETFs sind eine weitere Option, die auch für unerfahrene Anleger geeignet ist.
Sie können auch in aktiv verwaltete Investmentfonds investieren. Dieser Fonds sammelt Geld von vielen Anlegern und investiert es in zwei Hauptbereiche: Aktien und Edelmetalle. Die einzelnen Anleger kaufen dann die Anteile des Portfolios. Fondsmanager erstellen in der Regel Portfolios mit bestimmten Zielen, wie beispielsweise langfristigem Wachstum. Da diese Fonds jedoch aktiv verwaltet werden (was bedeutet, dass Manager immer Aktien kaufen und verkaufen, um ihre Fondsziele zu erreichen), können sie teurer sein. Die Ausgabenquote der Investmentfonds kann die Gewinne überwiegen und Ihr finanzielles Wachstum behindern.
Einige Unternehmen bieten spezielle Portfolios für Renteninvestoren an. Hierbei handelt es sich um einen „Asset Allocation“- oder „Target Date“-Fonds, der sich automatisch an das Alter anpasst. Beispielsweise kann Ihr Portfolio in jüngeren Jahren mehr Aktien enthalten und im Alter automatisch mehr in einen Rentenfonds transferieren. Mit anderen Worten, diese Unternehmen tun, was Sie mit zunehmendem Alter für sich selbst tun würden. Beachten Sie, dass diese Fonds in der Regel höhere Auszahlungen erzielen als einfache Indexfonds und ETFs, bieten jedoch Dienstleistungen an, die keiner dieser Typen bietet.
Bei der Auswahl Ihrer Anlagen sollten Sie sowohl Gebühren als auch Transaktionsgebühren berücksichtigen. Gebühren und Abgaben können Ihre Gewinne schmälern und Ihr finanzielles Wachstum reduzieren. Es ist wichtig zu wissen, welche Gebühren beim Kauf, Halten oder Verkauf von Aktien anfallen. Zu den üblichen Transaktionsgebühren gehören Provisionen, Angebots-Frage-Spreads, Belege, Sondersteuern und staatliche Steuern. Bei Fondsanlageoptionen können die Kosten Verwaltungsgebühren, Verkaufspersonal, Rücknahmegebühren, Umtauschgebühren, Kontoführungs- und Betriebskosten umfassen.

Schritt 3. Bestimmen Sie den inneren Wert und den richtigen Preis für jede Aktie, die Ihnen ins Auge fällt

Der innere Wert ist der Kurs einer Aktie. Dieser Wert kann vom aktuellen Aktienkurs abweichen. Der richtige Preis ist im Allgemeinen ein Bruchteil des inneren Wertes, um eine Sicherheitsmarge (MOS) zu bieten. Der Wert des MOS kann zwischen 20 und 60& liegen, abhängig von der Unsicherheit bei Ihrer Schätzung des inneren Wertes. Es gibt viele Techniken zur Bewertung von Aktien:

Dividendendiskontierungsmodell: Der Wert einer Aktie ist der Barwert all ihrer zukünftigen Dividenden. Aktienwert = Dividende pro Aktie geteilt durch die Differenz zwischen dem Diskontwert und der Dividendenwachstumsrate. Zum Beispiel zahlt PT A eine jährliche Dividende von 10.000 IDR pro Aktie, die voraussichtlich um 7 % pro Jahr wachsen wird. Wenn Ihre anfänglichen Kapitalkosten (abgezinster Satz) 12% betragen, sind die Aktien von PT A Rp10.000,00/(.12-.07) = Rp200,00 pro Aktie wert.
Discounted Cashflow (DCF)-Modell: Der Bestandswert ist der Barwert aller zukünftigen Cashflows. DCF = CF1/(1+r)^1 + CF2/(1+r)^2 + … + CFn/(1+r)^n, wobei CFn = der Geldfluss über einen bestimmten Zeitraum und n und r = Diskontsatz. DCF-Berechnungen projizieren im Allgemeinen die Wachstumsrate des freien Geldflusses (d. h. der Fluss der Betriebsmittel abzüglich der Investitionen) über die nächsten 10 Jahre, um die Wachstumsrate zu berechnen und die Wachstumsrate des Terminals zu schätzen, wonach es daran gewöhnt ist, berechne den Endwert. Diese beiden Werte werden dann addiert, um den Wert der DCF-Aktien zu erhalten. Wenn PT A beispielsweise einen FCF von Rp200.00/Aktie mit einem erwarteten FCF-Wachstum von 7% in den nächsten 10 Jahren und 4% danach und einem Diskontsatz von 12% besitzt, haben seine Aktien einen Wachstumswert von Rp 15.690, 00 und ein Endwert von Rp. 16.460, 00 und ein Wert von Rp. 32.150,00 pro Aktie.
Vergleichsmethoden: Diese Methoden bewerten eine Aktie basierend auf ihrem Kurs im Verhältnis zum Gewinn (P/E), Buchwert (P/B), Umsatz (P/S) oder Cashflow (P/CF). Diese Methode vergleicht das Verhältnis des aktuellen Aktienkurses zu einem bestimmten angemessenen Niveau sowie das historische Durchschnittsverhältnis der Aktie, um den Verkaufspreis der Aktie zu bestimmen.

Schritt 4. Kaufen Sie Ihre Aktien

Sobald Sie sich entschieden haben, welche Aktie Sie kaufen möchten, ist es an der Zeit, dies zu tun. Finden Sie eine Maklerfirma, die Ihren Bedürfnissen entspricht, und beginnen Sie mit der Bestellung.

Sie können einen Discount-Broker kaufen, der die Aktien bestellt, die Sie kaufen möchten. Sie können sich auch für eine Full-Service-Maklerfirma entscheiden, die möglicherweise teurer ist, aber eine Firma wie diese bietet Informationen und Anleitungen. Tragen Sie Ihren Teil dazu bei, indem Sie sich ihre Website ansehen und sich die Online-Bewertungen ihrer Leistung ansehen, um herauszufinden, was für Sie am besten ist. Der wichtigste zu berücksichtigende Faktor ist hier, wie viel Provision verlangt wird und welche anderen Gebühren anfallen können. Einige Broker bieten kostenlosen Aktienhandel an, wenn Ihr Portfolio einen bestimmten Schwellenwert erreicht (z. B. Merrill Edge Preferred Rewards) oder wenn Sie in eine Vorzugsaktienliste mit Unternehmen investieren, die die Transaktionsgebühren zahlen (z. B. loyal3).
Einige Unternehmen bieten direkte Aktienkaufpläne (DSPP) an, mit denen Sie ihre Aktien ohne die Dienste eines Brokers kaufen können. Wenn Sie planen, durchschnittliche Kosten zu kaufen und zu halten, ist dies möglicherweise die beste Option. Suchen Sie online oder rufen Sie das Unternehmen an, dessen Aktien Sie kaufen möchten, oder schreiben Sie es an, um herauszufinden, ob das Unternehmen einen DSPP-Plan hat. Achten Sie auf den Kostenplan und wählen Sie einen kostengünstigen oder kostenlosen Plan.

Schritt 5. Bauen Sie zu Diversifikationszwecken ein Portfolio aus 5 bis 20 verschiedenen Aktien auf

Diversifizieren Sie über Sektoren, Branchen, Unternehmensgrößen und Stile ("Wachstumsrate" vs. "Wert").

Schritt 6. Halten Sie auf lange Sicht durch, fünf bis zehn Jahre oder länger

Vermeiden Sie die Versuchung zu verkaufen, wenn der Markt einen schlechten Tag, Monat oder Jahr hat. Die langfristige Richtung des Aktienmarktes ist immer auf dem Vormarsch. Vermeiden Sie andererseits die Versuchung, einen Gewinn zu erzielen (zu verkaufen), wenn Ihre Aktie um 50 Prozent oder mehr gestiegen ist. Solange die Fundamentaldaten des Unternehmens noch gut sind, verkaufen Sie nicht (es sei denn, Sie brauchen das Geld wirklich). Sie können jedoch immer noch verkaufen, wenn der Aktienkurs tatsächlich um einen hohen Prozentsatz steigt (siehe Schritt 3 dieses Abschnitts), oder wenn sich die zugrunde liegenden Rahmenbedingungen im Vergleich zum Kauf der Aktie drastisch geändert haben, so dass das Unternehmen den Anschein hat, als sei es aus profitieren.

Schritt 7. Investieren Sie regelmäßig und systematisch

Kostendurchschnittliche Investitionen erfordern, dass Sie niedrig kaufen und hoch verkaufen. Diese Methode ist eine einfache Strategie, die effektiv ist. Legen Sie einen bestimmten Prozentsatz Ihres Gehalts fest, um Aktien zu kaufen.

Denken Sie daran, dass ein fallender Markt eine Kaufgelegenheit bedeutet. Wenn der Aktienmarkt um mindestens 20 % träge ist, verwandeln Sie mehr Geld in Aktien. Wenn der Aktienmarkt um 50% fällt, verschieben Sie das gesamte Geld und die Edelmetalle an die Börse. Das mag entmutigend klingen, aber der Markt hat es immer geschafft, sich zu erholen, selbst während der Rezession zwischen 1929 und 1932. Die erfolgreichsten Anleger kauften Aktien, als sie „im Sale“waren

Teil 3 von 3: Überwachung und Pflege Ihres Portfolios

Schritt 1. Definieren Sie Meilensteine

Die Bestimmung des genauen Meilensteins ist notwendig, damit Sie die Wertentwicklung der Aktie im Vergleich zu Ihren Erwartungen messen können. Legen Sie einen Standard dafür fest, wie viel Wachstum Sie für jede bestimmte Art von Investition benötigen, damit Sie Ihre Investition halten können.

In der Regel basieren diese Punkte auf der Wertentwicklung verschiedener Marktindizes. Auf diese Weise können Sie sowohl die Performance Ihrer Anlage als auch die allgemeinen Marktbedingungen feststellen.
Die Ergebnisse mögen widersprüchlich sein, aber nur weil der Kurs einer Aktie steigt, bedeutet dies nicht, dass sie eine gute Investition ist, insbesondere wenn sie langsamer steigt als ähnliche Aktien. Andererseits sind nicht alle rückläufigen Investitionen schlecht (insbesondere wenn andere ähnliche Investitionen viel schlechter abschneiden).

Schritt 2. Vergleichen Sie die Leistung mit den Erwartungen

Sie sollten die Performance jeder Investition mit den Erwartungen vergleichen, die Sie setzen, um den Wert Ihrer Wahl zu bestimmen. Dies gilt auch, wenn Sie eine Entscheidung über die Zuweisung anderer Vermögenswerte treffen möchten.

Investitionen, die nicht den Erwartungen entsprechen, sollten verkauft werden, damit Ihr Geld anderweitig angelegt werden kann, es sei denn, Sie haben guten Grund zu der Annahme, dass Ihre Erwartungen bald erfüllt werden.
Geben Sie Ihrer Investition Zeit, um zu wachsen. Ein oder sogar drei Jahre Performance bedeuten für langfristige Anleger nichts. Der Aktienmarkt ist kurzfristig ein Abstimmungsmotor und langfristig ein Bewertungsmotor.

Schritt 3. Seien Sie sich bewusst und erneuern Sie Ihre Erwartungen

Nach dem Kauf von Aktien sollten Sie Ihre Anlageperformance regelmäßig überwachen.

Umstände und Meinungen ändern sich ständig. Beides ist Teil der Investition. Der Schlüssel liegt darin, alle neuen Informationen richtig zu verarbeiten und zu analysieren und die auf der Grundlage der Richtlinien in den vorherigen Schritten niedergeschriebenen Änderungen umzusetzen.
Überlegen Sie, ob Ihre Markterwartungen richtig sind. Wenn nicht, warum? Verwenden Sie die Antworten, um Ihre Erwartungen sowie Ihr Anlageportfolio zu aktualisieren.
Überlegen Sie, ob sich Ihr Portfolio innerhalb Ihrer Risikoparameter entwickelt. Es ist möglich, dass sich Ihre Aktie gut entwickelt, aber die Investition ist wackeliger und riskanter, als Sie vielleicht erwarten. Wenn Sie sich mit diesem Risiko nicht wohl fühlen, ist es möglicherweise an der Zeit, Ihre Anlageart zu ändern.
Überlegen Sie, ob Sie in der Lage sind, die gesteckten Ziele zu erreichen. Vielleicht wächst Ihre Investition innerhalb akzeptabler Risikoparameter, ist aber zu langsam, um Ihre Ziele zu erreichen. Wenn dies der Fall ist, ist es an der Zeit, über eine neue Investition nachzudenken.

Schritt 4. Hüten Sie sich vor der Versuchung, zu viel zu handeln

Denken Sie daran, Sie sind ein Investor, kein Spieler. Darüber hinaus müssen Sie jedes Mal, wenn Sie einen Gewinn erzielen, staatliche Steuern zahlen. Vergessen Sie auch nicht, dass für jeden Trade eine bestimmte Brokergebühr anfällt.

Vermeiden Sie Aktientipps. Recherchieren Sie selbst und vertrauen Sie nicht nur Aktientipps, auch nicht von Insidern. Warren Buffet sagt, er verwerfe alle Briefe, die ihm zugesandt wurden, in denen eine bestimmte Aktie vorgeschlagen wird. Er sagt, dass diese Tippgeber dafür bezahlt werden, nette Dinge über eine Aktie zu sagen, damit das Unternehmen, das sie besitzt, Geld verdienen kann.
Nehmen Sie die Medienberichterstattung über die Börse nicht ernst. Konzentrieren Sie sich auf langfristige Investitionen (mindestens 20 Jahre) und lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Preisänderungen ablenken.

Schritt 5. Wenden Sie sich bei Bedarf an einen vertrauenswürdigen Broker, Banker oder Anlageberater

Hören Sie nie auf zu lernen und lesen Sie so viele Bücher und Artikel wie möglich von Experten, die erfolgreich in die Art von Markt investiert haben, die Sie interessiert. Lesen Sie auch Artikel, die Ihnen zu den emotionalen und psychologischen Aspekten helfen, damit Sie die Höhen und Tiefen der Beteiligung an der Börse meistern können. Sie müssen wissen, wie Sie das Beste auswählen, wenn Sie in die Welt der Aktien investieren, und selbst wenn Sie kluge Entscheidungen treffen, müssen Sie dennoch auf mögliche Verluste vorbereitet sein.

Tipps

Die Wall Street konzentriert sich auf das Kurzfristige. Denn Zukunftsprognosen sind vor allem auf sehr lange Sicht schwer zu treffen. Die meisten Analysten prognostizieren Gewinne über zehn Jahre und verwenden Discounted-Cashflow-Analysen, um Zielpreise zu bestimmen. Sie können den Markt nur nutzen, wenn Sie die Aktie jahrelang halten.
Das Ziel eines Finanzberaters/Maklers ist es, Sie als Kunden zu halten, damit er weiterhin Geld mit Ihnen verdienen kann. Sie werden Ihnen raten, zu diversifizieren, damit Ihr Portfolio den Indizes Dow und S&P 500 folgt. Auf diese Weise haben sie immer eine Ausrede, um auszuweichen, wenn Ihr Aktienkurs fällt. Die meisten Makler/Finanzberater haben wenig Kenntnisse über die Wirtschaftlichkeit dieses Geschäfts. Warren Buffet ist berühmt, weil er sagte: "Risiko besteht nur für Leute, die nicht wissen, was sie tun."
Kaufen Sie bei einem Unternehmen, das keine oder nur geringe Konkurrenz hat. Fluggesellschaften, Einzelhändler und Automobilhersteller gelten oft als langfristige Fehlinvestition, da die Branche sehr wettbewerbsintensiv ist. Dies wird durch die geringen Gewinnmargen in ihrer Gewinn- und Verlustrechnung angezeigt. Halten Sie sich im Allgemeinen von saisonalen oder trendorientierten Branchen wie dem Einzelhandel und von angespannten Branchen wie dem Grundbedarf und Fluggesellschaften fern, es sei denn, Umsatz und Umsatzwachstum sind langfristig konsistent. Es gibt sehr wenige wie diese.
Informationen sind die Lebensader einer erfolgreichen Anlage an der Börse und festverzinslichen Wertpapieren. Der Schlüssel besteht darin, bei der Durchführung von Forschungen und der Analyse ihrer Leistung durch Überwachung und Anpassung diszipliniert zu bleiben.
Berücksichtigen Sie Ihre Vorurteile und lassen Sie sich bei Ihren Entscheidungen nicht von Emotionen leiten. Vertrauen Sie sich und dem Prozess und Sie sind auf dem besten Weg, ein erfolgreicher Investor zu werden.
Denken Sie daran, dass Sie Papier nicht mit Höhen und Tiefen handeln. Sie kaufen Unternehmensanteile. Gesundheitliche und geschäftliche Vorteile sowie der von Ihnen zu zahlende Preis sollten jedoch die beiden Faktoren sein, die Ihre Entscheidung beeinflussen.
Suchen Sie nach Gelegenheiten, qualitativ hochwertige Aktien zu kaufen, wenn sie niedrig sind. Dies ist die Essenz des Investierens.
Schauen Sie sich den Wert Ihres Portfolios nicht mehr als einmal im Jahr an. Wenn Sie sich von den Emotionen der Wall Street verfangen, werden Sie nur versucht sein, Anlagen zu verkaufen, die auf lange Sicht sehr profitabel sein können. Stellen Sie sich vor dem Kauf einer Aktie die Frage: "Wenn der Kurs sinkt, werde ich sie verkaufen oder mehr kaufen?" Kaufen Sie es nicht, wenn Ihre Antwort die erste ist.
Verstehen Sie, warum Blue-Chip-Aktien als gute Investition gelten: Ihre Qualität basiert auf einem konstanten Gewinn- und Umsatzwachstum. Wenn Sie Unternehmen in diesem Bereich vor allen anderen identifizieren, erzielen Sie höhere Gewinne. Erfahren Sie, wie Sie Investor werden Prost.
Große Namen sind eine gute Wahl. Beispiele sind Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M und Exxon.
Investieren Sie in aktionärsorientierte Unternehmen. Die meisten Unternehmen geben ihre Gewinne lieber für Privatjets für ihre CEOs aus, als Dividenden zu zahlen. Einige der Beweise, die zeigen, dass ein Unternehmen aktionärsorientiert ist, sind eine langfristige Vergütung der Führungskräfte, die Ausgabe von Aktienoptionen, eine solide Kapitalanlage, eine faire Dividendenpolitik und ein ständig wachsender Gewinn pro Aktie und Buchwert pro Aktie.
Erwägen und informieren Sie sich über legale Finanzpläne, die Ihnen helfen können, Steuern zu sparen.
Bevor Sie eine Aktie kaufen, versuchen Sie eine Weile, "auf dem Papier" zu handeln. Dies ist eine Aktienhandelssimulation. Achten Sie auf den Wert der Aktie und notieren Sie die Kauf- und Verkaufsaktionen, die Sie ergreifen würden, wenn Sie tatsächlich mit dem Handel beginnen würden. Prüfen Sie, ob Ihre Anlageentscheidung erfolgreich war. Sobald Sie ein effektives und scheinbar erfolgreiches System gefunden haben und mit der Funktionsweise des Marktes vertraut sind, versuchen Sie, mit echten Aktien zu handeln.

Warnung

Investieren Sie nur Geld, das nicht wirklich benötigt wird. Aktienkurse können kurzfristig drastisch fallen, sodass selbst eine gut aussehende Investition schlecht ausfallen kann.
Wenn es um Geld geht, können Leute lügen, um ihren Stolz zu retten. Wenn jemand einen interessanten Tipp gibt, denken Sie daran, dass es sich nur um eine Meinung handelt. Betrachten Sie die Quelle.
Versuchen Sie nicht, den Markt zu timen, indem Sie erraten, wann die Aktie die Richtung umkehren wird. Niemand (außer Lügnern) kann dies tun.
Machen Sie keinen Day-Trade, Swing-Trade oder handeln Sie mit Aktien nur für kurzfristige Gewinne. Denken Sie daran, je mehr Sie handeln, desto mehr Provisionen geben Sie aus, desto geringer wird Ihr Gewinn sein. Zudem werden kurzfristige Gewinne stärker besteuert als langfristige (über ein Jahr). Der beste Grund, kurzfristigen Handel zu vermeiden, ist, dass Erfolg an der Börse viel Geschick, Wissen, Mut und Glück erfordert. Dieser Handel ist nichts für Ungeübte.
Kaufen Sie keine Margin-Aktien. Aktienkurse können ohne Vorwarnung drastisch schwanken, und die Verwendung von Upgrades könnte Sie aus dem Geschäft bringen. Kaufen Sie keine Margin-Aktie und sehen Sie, wie der Preis um 50 Prozent oder mehr sinkt, was Sie verloren hat, nur um einen Gewinn zu erzielen, wenn der Preis wieder steigt. Der Kauf von Margin-Aktien ist keine Investition, sondern Spekulation.
Handeln Sie nicht blind. Mit anderen Worten, kaufen Sie keine Aktien, die wenig Gewinn bieten und billig aussehen. Die meisten Aktien sind aus gutem Grund unterbewertet. Nur weil eine Aktie, die zu einem Preis von über 100 US-Dollar gehandelt wurde, jetzt 1 US-Dollar wert ist, heißt das nicht, dass sie nicht weiter fallen kann. Alle Aktienkurse können auf Null fallen, und viele solcher Fälle sind vorgekommen.
Bleiben Sie in Aktien investiert und halten Sie sich von Optionen und Derivaten fern. Diese Dinge sind Spekulation, keine Investitionen. Die besten Gewinnchancen haben Sie mit Aktien. Es ist wahrscheinlicher, dass Sie sowohl durch Optionen als auch durch Derivate Geld verlieren.
Verwenden Sie keine technische Analyse, die eine Technik für Händler und nicht für Anleger ist. Seine Wirksamkeit als Anlageinstrument wird seit langem heftig diskutiert.
Nehmen Sie keine Anlageberatung von jemandem einfach so an, insbesondere nicht von jemandem, der mit Ihren Trades Geld verdient. Zu diesen Personen gehören Makler, Berater sowie Finanzanalysten.
Vermeiden Sie „Momentum-Investitionen“. Diese Investition ist die Praxis, die meistverkauften Aktien zu kaufen, die in letzter Zeit am wertvollsten waren. Diese Methode ist reine Spekulation, keine Investition und wird nicht konsequent funktionieren. Stellen Sie einfach jedem Ihre eigene Frage, der versucht hat, die Aktien der umsatzstärksten Technologieunternehmen der späten 1990er Jahre zu handeln.
Beteiligen Sie sich nicht am Insiderhandel. Wenn Sie Aktien unter Verwendung von Insiderinformationen handeln, bevor die Informationen veröffentlicht werden, können Sie wegen Verschwörung strafrechtlich verfolgt werden. Es spielt keine Rolle, wie viel Geld Sie verdienen können, es lohnt sich nicht im Vergleich zu den rechtlichen Problemen, die auf Sie zukommen könnten.