Kluge Anleger investieren ihr Geld in bekannte Unternehmen und prüfen neue Unternehmen gründlich, bevor sie ihr Geld investieren. Anleger können hochwertige und preiswerte Aktien auswählen, nachdem sie die Qualität der Unternehmen, in die sie investieren möchten, sorgfältig geprüft und mit Ihren aktuellen Marktkenntnissen kombiniert haben. Die Auswahl eines Unternehmens, in das Sie investieren möchten, ist nicht einfach. Investmentfondsgesellschaften und dergleichen verwenden Expertenteams, um zu recherchieren und zu verstehen, wie man in ein Unternehmen investiert. Stellen Sie sicher, dass Sie die Zeit und den Willen haben, selbst zu investieren, sowie die Bereitschaft, das Risiko einzugehen.
Schritt
Methode 1 von 3: Bekannte Aktien kaufen
Schritt 1. Bleiben Sie innerhalb Ihrer Kompetenz
Wenn Sie über Fachkenntnisse in einem bestimmten Bereich verfügen, empfehlen wir Ihnen, Ihre Fachkenntnisse zu nutzen, um verwandte Qualitäten zu identifizieren. Erfahrung kann Ihnen die Inspiration geben, die Sie brauchen, um Entscheidungen zu treffen. Wenn Sie beispielsweise in einem Einzelhandelsunternehmen arbeiten, haben Sie mehr Wissen über Investitionen in Walmart, Target oder Best Buy als Unternehmen in anderen Bereichen.
Kompetenz in einem bestimmten Bereich entsteht nicht nur durch Berufserfahrung. Wenn Sie ein „technisch versierter“Mensch sind und viel über die neuesten mobilen Geräte wissen, können Sie Ihr Wissen nutzen, um in Unternehmen der Technologiebranche zu investieren
Schritt 2. Konzentrieren Sie sich auf einige Branchen oder Märkte
Die gewählte Branche oder der Markt könnte in Ihrem Kompetenzbereich liegen oder ein anderer Bereich, der Sie interessiert. Das Wichtigste ist, zu erkennen, dass man nicht alles verfolgen kann, was in der Weltwirtschaft passiert. Große Finanzinstitute haben spezielle Abteilungen, weil dieses Problem nicht alleine gelöst werden kann. Konzentrieren Sie sich daher nur auf wenige ausgewählte Schlüsselindustrien oder -märkte.
Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie sich nicht auf einzelne Unternehmen konzentrieren sollten. Untersuchen Sie immer alle Unternehmen, in die Sie investieren werden, einzeln
Schritt 3. Informieren Sie sich über die neuesten Nachrichten in Bezug auf die Branche
Beispiele für vertrauenswürdige Nachrichtenquellen sind Websites wie Bloomberg und das Wall Street Journal. Diese Sites bieten die neuesten Informationen über verschiedene Sektoren der Wirtschaft und der Welt. Konzentrieren Sie sich auch hier nur auf einige wenige Schlüsselbereiche und lesen Sie das Neueste in der Branche. Suchen Sie nach Dingen wie Trends, Fusionen, Übernahmen, relevanten Richtlinienänderungen und allen globalen Ereignissen, die Ihren Markt betreffen.
Schritt 4. Machen Sie einen Plan
Identifizieren Sie Unternehmen, die von Veränderungen oder Markttrends profitieren. Sagen Sie voraus, wann diese Änderung eintreten wird, und bereiten Sie Ihre Mittel vor, um in das Unternehmen zu investieren. Wenn Sie beispielsweise der Meinung sind, dass ein neues Produkt Ihres Lieblingsunternehmens ein großer Erfolg wird, ist es eine gute Idee, Ihr Geld in das Unternehmen zu investieren, bevor der Rest der Welt Ihnen zustimmt und der Aktienkurs steigt.
Methode 2 von 3: In Unternehmen mit Wettbewerbsvorteil investieren
Schritt 1. Verstehen Sie den Wettbewerbsvorteil (Wettbewerbsvorteil)
Es gibt mehrere Unternehmen, die konstant Gewinne erwirtschaften und seit vielen Jahren erfolgreich in ihrer Branche sind. Diese Unternehmen haben „Gräben“, die ihre Konkurrenten zurückhalten. Die Distanz zwischen einem Unternehmen und seinen Konkurrenten wird als Wettbewerbsvorteil bezeichnet. Wettbewerbsvorteile ermöglichen es dem Unternehmen, viel Gewinn zu erwirtschaften und seine Kunden leichter als seine Konkurrenten zu binden. Im Gegenzug ist das Unternehmen in der Lage, seinen Aktionären einen höheren Wert und eine höhere Rendite zu bieten.
- Durch Investitionen in diese Unternehmen können Sie dazu beitragen, dem Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen. Unternehmen werden zwar nicht so schnell wachsen wie kleine Unternehmen, geraten aber sehr selten in Wirtschaftskrisen und können in den Folgejahren konstant wachsen.
- Blue-Chip-Aktien sind ein Beispiel für ein großes und erfolgreiches Unternehmen mit einem Wettbewerbsvorteil. Diese Unternehmen haben im Laufe der Jahre konstantes Wachstum oder Dividenden erzielt und sind in wichtigen Aktienindizes gelistet.
Schritt 2. Investieren Sie in vertrauenswürdige Marken
Denken Sie an berühmte Marken wie Rinso, Coca Cola und Teh Sosro. Diese Marken haben in der Öffentlichkeit ein Image als die beste Marke auf ihrem Gebiet. Diese Unternehmen können aufgrund des starken Markenimages ihre Verkaufspreise erhöhen, sodass auch die erzielten Gewinne steigen. Diese Unternehmen sind sehr bekannt und es ist fast unmöglich, Kunden an ihre Konkurrenten zu verlieren.
Schritt 3. Finden Sie das Unternehmen mit den höchsten Wechselkosten
Wann haben Sie das letzte Mal die Bank gewechselt? Oder Mobilfunkanbieter? Diese Dienste binden ihre Kunden, weil die Wechselkosten oder die Kosten für den Wechsel zu Wettbewerbern recht hoch sind. Unternehmen mit hohen Wechselkosten können ihre Kunden länger binden.
Schritt 4. Ermitteln Sie die Skaleneffekte des Unternehmens
Unternehmen, die in der Lage sind, Produkte herzustellen und zu niedrigeren Preisen als die Konkurrenz zu verkaufen, können automatisch mehr Kunden gewinnen, solange die Qualität nicht weniger gut ist. In hart umkämpften Märkten ist dies in der Regel das Ergebnis von Skaleneffekten, einem Phänomen, bei dem große Unternehmen aufgrund ihrer Größe niedrige Produktionskosten haben. Walmart und Dell haben dieses Konzept gut umgesetzt.
Schritt 5. Investieren Sie in legale Monopole
Einigen Unternehmen werden von der Regierung gesetzliche (wenn auch vorübergehende) Monopolrechte gewährt. Große Pharmaunternehmen und Hersteller mit Patenten können einzigartige Produkte auf den Markt bringen. Unternehmen mit Urheberrechten, Bohrrechten, Bergbaurechten und verschiedenen Schutzrechten sind oft die Hauptproduzenten oder Dienstleister in ihren Märkten. Somit können diese Unternehmen die Preise erhöhen, ohne befürchten zu müssen, Kunden zu verlieren, so dass die Gewinne gesteigert werden.
Stellen Sie sicher, dass Sie das Ablaufdatum des Patents oder Nießbrauchs des Unternehmens überprüfen. Manchmal sind diese Rechte befristet, und wenn sie verfallen, können auch die Gewinne des Unternehmens verloren gehen
Schritt 6. Suchen Sie nach Möglichkeiten, leicht zu wachsen
Einige Unternehmen sind einfach zu skalieren. Dies liegt daran, dass das Produkt oder die Dienstleistung das Potenzial hat, das Netzwerk zu erweitern oder die Anzahl der Benutzer im Laufe der Zeit zu erhöhen. Zum Beispiel Adobe beim Verlagswesen, Microsoft Excel beim Papierkram und eBay für Netzwerkbenutzer. Jeder weitere Benutzer im Netzwerk kostet das Unternehmen fast nichts. Alle zusätzlichen Einnahmen, die mit dem Ausbau des Netzwerks einhergehen, fließen direkt in den Gewinn des Unternehmens.
Ein aktuelles Beispiel finden Sie bei Netflix. Als Streaming-Dienst erzielt das Unternehmen Einnahmen, wenn seine Abonnenten wachsen, obwohl seine Betriebskosten fast unverändert bleiben. Je mehr Nutzer, desto höher der Gewinn, vorausgesetzt, das Unternehmen erhöht seine Kosten nicht wesentlich
Methode 3 von 3: Bewertung der Unternehmensleistung und -bewertung
Schritt 1. Überprüfen Sie die Qualität der Unternehmensführung
Wie kompetent ist das Management bei der Führung des Unternehmens? Und noch wichtiger, wie fokussiert das Management auf das Unternehmen, Kunden, Investoren und Mitarbeiter? In einer Zeit, die von viel Unternehmensgier geprägt ist, ist es am besten, das Management aller Unternehmen zu recherchieren, in die investiert werden soll. Lesen Sie Zeitungen oder Zeitschriften, um sich zu informieren.
Es beschränkt sich nicht nur auf gute Jahresabschlüsse. Suchen Sie stattdessen nach Hinweisen auf andere wichtige Eigenschaften wie Reaktivität, Anpassungsfähigkeit, Innovationsfähigkeit und Organisationsfähigkeit
Schritt 2. Überwachen Sie Änderungen im Management
Eine gute Führungskraft kann ein Unternehmen verändern, von dem viele meinen, es sei vorbei. Sehen Sie sich Nachrichten und Finanzberichte zu Veränderungen in Führungspositionen an, insbesondere beim CEO (Highest Executive Officer). Wenn der neue CEO eines Unternehmens Ihrer Recherche nach vielversprechend genug ist, dann investieren Sie in dieses Unternehmen. Grundsätzlich vertrauen Sie auf die Person und nicht auf das Unternehmen als Ganzes.
Schritt 3. Halten Sie sich von überbewerteten Aktien fern
Auch große Unternehmen können überbewertet werden. Lernen Sie, Abschlüsse zu interpretieren und Aktien mit Fundamentalanalyse auszuwählen, um Unternehmen zu finden, die vom Markt überbewertet sind. Denken Sie daran, diese Unternehmen mögen sehr bekannt sein und viele Investoren investieren dort, aber die Unternehmen sind immer noch zu teuer und können nach ihrem goldenen Zeitalter drastische Rückgänge erleiden.
- Eine Möglichkeit, zu hoch bewertete Aktien zu erkennen, ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis. Diese Kennzahl ist in der Regel in der Aktienübersicht des Unternehmens auf Finanz-Websites zu finden. Im Allgemeinen liegt dieses Verhältnis je nach Branche zwischen 20 und 25.
- Die Bewertung des PE-Verhältnisses erfolgt, indem das durchschnittliche PE-Verhältnis in der Branche des Unternehmens ermittelt wird. Wenn die Kennziffer des Unternehmens den Branchendurchschnitt überschreitet, ist der Aktienkurs des Unternehmens im Verhältnis zu seinem Gewinn zu hoch.
Schritt 4. Kaufen Sie unterbewertete Aktien
Unterbewertete Aktien sind Aktien, die zu einem niedrigeren Wert als die Finanzinformationen des Unternehmens gehandelt werden. Diese Unternehmen haben sich in der Regel erst in letzter Zeit gut entwickelt. In diesem Fall muss der Markt den neuen Erfolg des Unternehmens erst noch finden. Um Unternehmen zu identifizieren, die das Potenzial haben, schnell zu wachsen, können Sie auch das KGV verwenden und es mit dem Branchendurchschnitt vergleichen.
Schritt 5. Sie können auch nach Unternehmen mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis von weniger als 2 suchen
Das Verhältnis von Kurs zu Buchwert ist der Kurs des Unternehmens geteilt durch seine Vermögenswerte (ohne Verbindlichkeiten und immaterielle Vermögenswerte). Ein niedriges Verhältnis bedeutet, dass der Preis des Unternehmens relativ günstig ist.
Tipps
- Fangen Sie mit dieser neuen Einstellung an, über alltägliche Unternehmen nachzudenken.
- Lernen Sie die Grundlagen zum Lesen von Jahresabschlüssen. Sehen Sie die Rentabilität von Unternehmen, die Sie interessieren. Überprüfen Sie die Schuldenposition. Sehen Sie, ob das Unternehmen stetig wächst.
- Besuchen Sie Unternehmens-Websites und andere Finanz-Websites, die Inspiration für Investitionen in Aktien bieten.
- Es wird zwar empfohlen, in namhafte Unternehmen zu investieren, aber beschränken Sie sich nicht auf einen oder zwei Wirtschaftszweige. Versuchen Sie, Unternehmen in verschiedenen Sektoren zu recherchieren. Dadurch wird Ihr Portfolio vielfältiger, sodass Ihre Anlagen ein "Sicherheitsnetz" haben, falls einer der Anlagesektoren fällt.
Warnung
- Vorsicht vor Aktieninvestitionstipps: Die Tipps, die jemand im Fernsehen oder persönlich gibt, sind normalerweise nicht gut recherchiert und basieren ausschließlich auf den Theorien von ein oder zwei Leuten, wie man schnell reich wird. Sie können auch von jemandem bezahlt werden, um den Aktienkurs zu erhöhen, damit das Unternehmen so viel Kapital wie möglich aufnehmen kann.
- Sie werden schnell Geld verlieren, wenn Sie ohne gründliche Recherche in Aktien investieren.
- Risiko geht immer mit Investitionen einher. Selbst wenn Sie alles richtig gemacht haben, kann Ihnen niemand garantieren, dass Sie kein Geld verlieren.
