Die Investmentgesellschaft informiert ihre Kunden regelmäßig über die neuesten Entwicklungen im Bereich Return on Investment (ROI). Wenn Sie eine Anlage besitzen, erhalten Sie wahrscheinlich vierteljährlich einen Bericht über den Fortschritt Ihrer Anlage in den letzten 3 Monaten. Es ist einfacher, die Stärke Ihrer Investition zu bestimmen (und sie mit anderen Investitionen zu vergleichen), wenn Sie die vierteljährliche Rendite in eine annualisierte Rendite umrechnen. Sie müssen nur Briefpapier und Taschenrechner vorbereiten.
Schritt
Methode 1 von 3: Informationen finden
Schritt 1. Holen Sie sich Ihren Anlagequartalsbericht
Diese Daten werden normalerweise per physischer oder elektronischer Post gesendet. Möglicherweise finden Sie sie auch auf der Website des Unternehmens.
Schritt 2. Ermitteln Sie die vierteljährliche Rendite
Der Bericht enthält Zahlen, die den Anstieg oder Rückgang der Investitionen während des Berichtszeitraums zeigen. Die Zahl, die annualisiert werden muss, ist die Rendite (ROR), die das prozentuale Wachstum (oder die Abschreibung) in den letzten drei Monaten angibt.
An der Basis der Seitenzahl könnte beispielsweise die vierteljährliche Rendite 1,5 % betragen. Die jährliche Rendite wird höher sein, da davon ausgegangen werden kann, dass Ihre Investition von Quartal zu Quartal wächst. Die jährliche Rendite einer Investition ist ihr prozentualer Zuwachs, wenn die Investition das ganze Jahr über mit der gleichen Rate wächst
Schritt 3. Zählen Sie die Anzahl der Perioden in einem Jahr
Um Ihre Investition zu annualisieren, müssen Sie zunächst die Zeit im berechneten Zeitraum berücksichtigen. Da die Meldung in diesem Fall vierteljährlich eingeht, beträgt die aktuelle Periode drei Monate. Berechnen Sie danach, wie viele Perioden ein Jahr hat. Ein Jahr hat 12 Monate, daher beträgt die Anzahl der Perioden in einem Jahr 12/3 = 4 Perioden. Verwenden Sie die Zahl 4 in der Jahresformel.
Wenn Sie versuchen, die monatliche Belohnung zu annualisieren, verwenden Sie die Zahl 12
Methode 2 von 3: Berechnung der jährlichen Rendite
Schritt 1. Berechnen Sie die jährliche Rendite
Für vierteljährliche Investitionen lautet die Formel: Jährliche Rendite = [(1 + vierteljährliche Rendite)^4] – 1. Die Zahl 4 ist der Exponent. Mit anderen Worten, die Summe aus „1 + Quartalsrendite“wird mit vier hochgezählt und dann das Ergebnis um 1 subtrahiert.
Schritt 2. Wandeln Sie die vierteljährliche Rendite in eine Dezimalzahl um
Angenommen, die vierteljährliche Rendite beträgt 1,5 %, teilen Sie 1,5 durch 100 = 0,015.
Schritt 3. Geben Sie Ihre Zahlen ein
Setzen Sie das obige Beispiel fort und verwenden Sie 0,015 als Jahresrendite. Somit beträgt die jährliche Rendite (1 + 0,015) hoch vier.
Addiere 1 zu 0,015 und das Ergebnis ist 1,015
Schritt 4. Verwenden Sie einen Taschenrechner, um die Zahlen zu quadrieren
Wenn Sie keinen Taschenrechner mit Exponent haben, können Sie ihn online oder in einem Geschäft für Bürobedarf nachschlagen. Der Wert von 1,015 hoch 4 ist 1,061364.
- Wenn Sie keinen Taschenrechner haben, multiplizieren Sie einfach 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Die Formel im Beispiel sieht nun so aus: Jahresrendite = 1,061364 – 1.
Schritt 5. Subtrahiere 1 vom vorherigen Ergebnis
1,061364 – 1 ist 0,061364. Dies ist die Zahl der Jahresrendite in Dezimalform. Multiplizieren Sie die Dezimalzahl mit 100, um die Prozentform zu erhalten.
Aus dem obigen Beispiel 0,061364 x 100 = eine jährliche Rendite von 6,1364%
Methode 3 von 3: Sehnsucht nach der täglichen Belohnung
Schritt 1. Berechnen Sie die Rendite anhand von Tagen
Vielleicht sind Sie neu im Investieren und möchten Ihre jährliche Rendite in Tagen statt in Monaten ermitteln. Angenommen, Sie investieren 17 Tage lang und erhalten eine Belohnung von 2,13%.
Schritt 2. Setze die Zahlen in die Formel ein
Um den zu verwendenden Exponenten zu bestimmen, müssen Sie in diesem Beispiel 17 (Investitionszeitraum) durch 365 (Anzahl der Tage im Jahr) teilen. Das Ergebnis ist 0,0465753.
- Konvertieren Sie 2,13 % in eine Dezimalzahl = 2,13/100 = 0,0213.
- Ihre Formel sollte wie folgt aussehen: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753)-1 = jährliche Belohnungsrate. ((1, 0213)^21, 4706078)-1 = 1,5722717 – 1 = 0,5722717. Wandeln Sie diese Zahl in einen Prozentsatz von 0,5722717 x 100 = 57,23 % Jahresrendite um.
Schritt 3. Seien Sie vorsichtig, wenn Sie die Rendite auf das Jahr umrechnen
Sie können nicht davon ausgehen, dass die erzielte Rendite das ganze Jahr über gleich bleibt. Die Aktiengewinne steigen und fallen jeden Tag, aber auf diese Weise können Sie allgemeine Prognosen erstellen.
