Einhergehend mit der zunehmenden Volatilität und Krise der globalen Finanzmärkte in den letzten Jahren werden Goldanlagen von Zeit zu Zeit immer beliebter. Es gibt jedoch immer noch viele Anleger, die nicht davon überzeugt sind, dass Gold ein gutes Anlageprodukt und ein gutes Instrument zum Kauf von Vermögenswerten ist. Im Wesentlichen müssen Sie den Unterschied zwischen Investitionen in Gold und anderen Anlagemethoden verstehen, um Käufe zu tätigen, die Ihren langfristigen Zielen entsprechen.
Schritt
Methode 1 von 2: Die Risiken und Vorteile einer Investition in Gold verstehen
Schritt 1. Studieren Sie die Geschichte von Gold als Zahlungsmittel
Gold wird viel länger als Zahlungsmittel verwendet als die meisten anderen Instrumente. Obwohl Gold nicht überall als ideales Zahlungsmittel akzeptiert wird, gibt es viele, die es akzeptieren, so dass Gold seit dem 19. Jahrhundert als "de facto" Universalwährung gilt. Obwohl es nicht mehr als übliches Zahlungsmittel verwendet wird, gibt es viele Leute, die glauben, dass Gold wieder als Währung verwendet werden muss.
- Die meisten Wirtschaftsmächte der Welt beschlossen, während der Weltwirtschaftskrise den Zahlungsstandard in Gold aufzugeben. Die Vereinigten Staaten haben diese Währung während der Regierungszeit von Franklin Roosevelt teilweise aufgegeben und sie vollständig vergessen, als Richard Nixon Präsident wurde.
- Fast alle modernen Währungen sind Papiergeld – dessen Wert von der Regierung bestimmt wird, die das Geld ausgegeben hat. Kritiker der Standardisierung des Goldwertes sagen dasselbe über Gold (es wird nur geschätzt, weil die Regierung es für wertvoll hält).
Schritt 2. Verstehen Sie, warum Gold eine gute Investition ist
Gold wird in der Regel als „Sicherheitsnetz“aus verschiedenen Anlagerisiken am Markt gekauft. Mit anderen Worten, es kann Schutz vor schlechter Marktentwicklung, Inflation und Währungsschwankungen bieten. Der Goldpreis wird durch die Menge von Angebot und Nachfrage bestimmt, nicht durch die Bewertung der Währung oder den Rückgang der Marktleistung.
- Gold kann Ihr Anlageportfolio abwechslungsreicher machen. Einer der Schlüssel zur finanziellen Diversifikation ist der Besitz einer Vielzahl von Vermögenswerten (Aktien, Anleihen, Immobilien, Edelmetalle, verschiedene andere Rohstoffe). Bei der Diversifizierung von Vermögenswerten ist es sehr wichtig, Vermögenswerte zu sammeln, die unterschiedliche Werte haben (nicht miteinander korreliert). Gold hat traditionell eine geringe Korrelation mit den Aktienmärkten in den Vereinigten Staaten, Schwellenländern und hochwertigen Anleihen. Tatsächlich weist Gold eine geringere Korrelation mit diesen Vermögenswerten auf als die Korrelation zwischen einem Vermögenswert und einem anderen. Das bedeutet, Gold hat ein hohes Diversifikationspotenzial.
- Gold dient auch als Inflationssicherheitsnetz. Der Goldpreis steigt tendenziell mit der Inflation. Dies geschieht, weil Anleger bei einer Inflation den Wert von Gold erhöhen, indem sie es als Alternative zu Bargeld kaufen.
- Während die Vorteile von Gold als Anlage sehr umstritten sind, wird es in der Regel als guter Wertaufbewahrer angesehen. Auch wenn die Kaufkraft von Bargeld im Laufe der Zeit aufgrund der Inflation nachlässt, bleibt der Wert von Gold stabil.
Schritt 3. Verstehen Sie, warum Gold eine schlechte Investition ist
Unter Anlegern wächst die Meinung, dass Gold weder ein sicheres Anlageprodukt noch das beste Sicherheitsnetz gegen Inflation ist.
- Einige Anlageforscher sehen, dass die Nachfrage nach Gold nicht wirklich steigt, wenn Aktien fallen oder Währungen an Wert verlieren. Es gibt viele Experten, die glauben, dass der Anstieg des Goldpreises nur durch die Angst vor Anlegern verursacht wird, die es eilig kaufen, weil sie glauben, dass der Preis steigen wird. Wenn diese Annahme zutrifft, ist Gold keine sichere Anlage, wie behauptet wird.
- Eine gründliche Untersuchung der Erfolgsbilanz von Gold zeigt, dass der Wert des Objekts während einer starken Inflation oder einer nachlassenden Marktperformance nur wenige Male gestiegen ist. Während manche Leute glauben, dass Gold zu einer alternativen Währung werden kann, wenn eine Wirtschaftsordnung zusammenbricht, gibt es immer noch viele, die skeptisch sind.
- Gold bietet keine Renditegarantie wie verschiedene andere Anlageformen. Der berühmte Investor Warren Buffet weigert sich, in irgendeiner Form in Gold zu investieren. Seiner Meinung nach macht es keinen Sinn, in ein Material zu investieren, das nicht viel nutzt, wenn man Aktien von einem gewinnbringenden Unternehmen kaufen kann.
Schritt 4. Lernen Sie die Faktoren kennen, die den Wert von Gold beeinflussen
Ganz gleich, was die Kritiker sagen, der Kauf von Gold ist in jeder Generation zu einem beliebten Anlageinstrument geworden. Es gibt mehrere Faktoren, die den Goldpreis beeinflussen:
- Das Washingtoner Goldabkommen ist ein Abkommen aus dem Jahr 1999, um den Verkauf von Gold aus 14 Ländern innerhalb eines Jahres zu begrenzen. Das Motiv dieses Deals besteht darin, den Markt vor einem Überangebot an Gold zu bewahren, damit der Preis sinkt. Kritiker greifen die Vereinbarung oft an, indem sie sie als ein Ärgernis für das normale Angebot und die normale Nachfrage ansehen.
- Eine nachlassende Wirtschaftsleistung kann dazu führen, dass Anleger ihre Rohstoffe oder Vermögenswerte gegen Bargeld verkaufen. Dadurch steigt das Angebot und die Nachfrage sinkt, so dass der Goldpreis sinkt.
- Nationale Krisen oder Kriege neigen dazu, die Nachfrage der Anleger nach Gold zu erhöhen, im Allgemeinen aus Angst vor einer Währungsabwertung. Anleger kaufen Goldaktien und Rohstoffe, um die Wirtschaftskrise zu bekämpfen und den Wert von Aktien im Allgemeinen zu stützen.
Methode 2 von 2: Goldaktien kaufen
Schritt 1. Lernen Sie die verschiedenen Möglichkeiten zum Kauf von Goldaktien kennen
Im Allgemeinen kann man auf drei Arten in Goldaktien investieren: Sie können Aktien direkt über ein Goldminenunternehmen kaufen; Sie können börsengehandelte Goldfonds kaufen; und Sie können Gold-Investmentfonds kaufen.
Jede dieser Methoden hat verschiedene Vor- und Nachteile. Der Kauf von Aktien eines Bergbauunternehmens bietet direkten Zugang zum lukrativen, aber risikoreichen Goldminenmarkt, während der Kauf über Investmentfonds und Goldbörsen ein geringeres Risiko und eine bessere Diversifikation bietet
Schritt 2. Analysieren Sie bestimmte Goldminenunternehmen
Der einfachste Weg, in Gold zu investieren, ist der Kauf von Aktien von Bergbauunternehmen. Dies ist eine risikoreiche Methode, aber der Gewinn ist am größten. In ein Bergbauunternehmen zu investieren ist dasselbe wie darauf zu wetten, dass das Unternehmen in der Lage ist, einen Gewinn zu erzielen, ganz anders als an verschiedenen Orten zu investieren. Eine gründliche Analyse des Unternehmens ist sehr wichtig, denn Sie müssen sicher sein, dass es besser abschneiden kann als seine Konkurrenten.
- Beachten Sie bei der Auswahl von Goldminenaktien einige Dinge. Beachten Sie die Produktionskosten. Goldproduzenten haben eine geringe Kaufkraft. Daher ist die Fähigkeit, Gold mit geringen Betriebskosten zu produzieren, von größter Bedeutung. Diese Informationen finden Sie auf der Website des jeweiligen Unternehmens. Besuchen Sie die Seite „Investor Relations“und lesen Sie die Jahres- oder Quartalsberichte.
- Achten Sie auf die Produktionsmenge. Ein starkes Unternehmen sollte in der Lage sein, seine Jahresproduktion zu steigern. Starke Produktion bedeutet großen Gewinn und niedrige Produktionskosten. Hinweise zur Produktionsentwicklung finden Sie im Geschäftsbericht des Unternehmens. Ein Unternehmen fügt diesen Bericht normalerweise in Form eines Diagramms hinzu.
- Vergleichen Sie die Schulden des Unternehmens mit denen seiner Konkurrenten. Der beste Weg, um die Verschuldung zu betrachten, ist die Verwendung des Schulden-Eigenkapital-Verhältnisses, das einen Vergleich zwischen den Vermögenswerten eines Unternehmens und seinen Schulden darstellt. Diese Informationen finden Sie auf Websites wie Morningstar.com. Je niedriger das Verhältnis, desto besser.
- Schauen Sie sich die Unternehmensbewertung an. Wie hoch ist das Einkommen eines Unternehmens im Vergleich zu einem anderen? Vergleichen Sie das Kurs-Gewinn-Verhältnis, indem Sie den Aktienkurs durch den Gewinn dividieren. Diese Informationen finden Sie auf Websites wie Morningstar.com, je niedriger die Zahl, desto besser.
Schritt 3. Investieren Sie in Gold-Investmentfonds
Wenn Sie sich für die Option mit geringerem Risiko entscheiden oder kein überzeugendes Unternehmen finden, suchen Sie nach Investmentfonds-basierten Investitionen. Die verwendeten Mittel umfassen ein Portfolio von Unternehmen, die Gold abbauen, verarbeiten und vertreiben. Der Kauf einer Investmentfondsanlage hat mehrere Vorteile:
- Diese Fonds bieten mehr Diversifizierung als der Kauf von Aktien eines oder mehrerer Unternehmen. Während Goldminenaktien in der Regel mit dem Goldpreis steigen und fallen, gibt es je nach Effizienz und Qualität des Unternehmensmanagements große Unterschiede in der Wertentwicklung. Der Kauf eines Investmentfonds eliminiert das Risiko einer Fehlinvestition (wie zum Beispiel den Kauf von Aktien eines Unternehmens mit hohen Schulden) und begrenzt das Risiko durch andere Faktoren, die die gesamte Branche betreffen.
- Gold-Publikumsfonds werden aktiv und professionell verwaltet. Dies bedeutet, dass Sie die Fachleute wählen lassen können, welche Unternehmen als die besten in der Branche gelten. Ein guter Finanzmanager wird eine Liste von Aktien auswählen, deren Wertentwicklung in der Goldindustrie voraussichtlich weiter steigen wird. Verstehen Sie, dass der Kauf von Investmentfonds mit Kosten verbunden ist. Diese Gebühr beinhaltet Fonds der Aktienverwaltung und entspricht normalerweise einem Bruchteil der von Ihnen investierten Mittel. Suchen Sie nach Managern, die 1 Prozent oder weniger Ihrer Gesamtinvestition berechnen.
- Achten Sie bei der Auswahl eines Gold-Investmentfonds auf die bisherige Performance, die Gebühren (je niedriger, desto besser) und das Rating auf der Morningstar-Website (je höher, desto besser). Bewertungen, die auf langen Zeiträumen basieren, sind relevanter als kurze. Sie können die vergangene Wertentwicklung auch über die Website des Managers herausfinden. Morningstar hat ein 5-Sterne-Bewertungssystem für Investmentfonds.
Schritt 4. Investieren Sie in die Börse
Börsen sind Investmentfonds insofern ähnlich, als sie Anlegern Zugang zu einer breiten Palette von Aktien und Anleihen zu erschwinglichen Preisen bieten. Einige Börsen bieten direkten Zugang zum Kauf und Halten dieser Rohstoffe, während andere den Kauf und Verkauf von Futures-Kontrakten ermöglichen. Der Kauf von Gold bezieht sich direkt auf den Lagerwert und erfolgt auf der Grundlage des aktuellen Verkaufspreises, während Futures-Kontrakte Finanzinstrumente sind, die auf der Grundlage von Vorhersagen des zukünftigen Goldpreises getätigt werden.
- Börsen unterscheiden sich von Investmentfonds dadurch, dass sie Anlageprodukte wie Aktien offen verkaufen, während ihre Preise auf der Grundlage eines Index wie XAU, GDM oder CDNX festgelegt werden (Der Wert von Investmentfonds wird täglich basierend auf dem Wert der Vermögenswerte aktualisiert drin).
- Gold-Investitionen an der Börse sind in der Regel kostengünstiger als Investmentfonds, da sie keinen aktiven Finanzmanager einsetzen, sondern passiv auf Basis eines Index erfolgen. SPDR-Goldprodukte an der Börse folgen beispielsweise nur dem Preis von Goldbarren. Durch den Kauf dieses Produkts haben Sie indirekt Gold.
- Börsen sind eine großartige Option, wenn Sie mehr Flexibilität zu geringeren Kosten wünschen. An Börsen können Sie nicht nur in Gold investieren, sondern auch in den Goldbergbaubetrieb selbst investieren. Der auffälligste Nachteil ist das Fehlen eines aktiven Managers. Daher besteht kaum eine Chance, den verwendeten Index zu übertreffen, da Sie im Wesentlichen in den Index investieren. Andererseits ist auch die Möglichkeit einer Wertentwicklung unter dem Index geringer.
Schritt 5. Kaufen Sie Goldaktien
Sobald Sie sich für eine der Anlagemethoden entschieden haben, ist es an der Zeit, einen Kauf zu tätigen. Die drei oben genannten Methoden können über einen Online-Broker wie TD Ameritrade oder E*Trade ausgeführt werden. Sie können auch offline Börsenmakler finden.
- Suchen Sie nach der Eröffnung eines neuen Kontos nach dem Tickersymbol für die gewünschte Aktie oder Börse. Wenn Sie beispielsweise Barrick Gold-Aktien kaufen möchten, lautet das Symbol NYSE: ABX. Dies bedeutet, dass Barrick Gold (oder ABX) an der New Yorker Börse in den Vereinigten Staaten gehandelt wird.
- Um es zu kaufen, geben Sie einfach einen Kaufauftrag über Ihren Broker ein, geben dann das Tickersymbol der Aktie, die gewünschte Börse oder den gewünschten Investmentfonds und die Anzahl der Aktien ein, die Sie kaufen möchten, und geben dann einen Kauf ab. Wenn genügend Bargeld auf Ihrem Konto vorhanden ist, gehören die Aktien bereits Ihnen. Denken Sie daran, dass Broker in der Regel stark variierende Provisionen verlangen.
- Dieser Kauf kann auch getätigt werden, indem Sie den Broker über die auf der offiziellen Website angegebene Nummer kontaktieren.
- Investmentfonds können über Finanzberatungsdienste erworben werden. Der Berater wird zusätzliche Gebühren verlangen, die nicht für die Verwaltung des Investmentfonds gelten. Diese Beratungsangebote können hilfreich sein, um Ihnen bei der Suche nach der am besten geeigneten Finanzierung zu helfen.
Tipps
- Setzen Sie Ihre Goldkäufe entsprechend der Anlagestrategie zurück. Gold bietet nicht immer große langfristige Anlagerenditen. Als „unverbrauchter“Rohstoff ist sein Angebot relativ konstant, seine Nachfrage jedoch sehr volatil. Wenn Sie Gold als Sicherheitsnetz verwenden, verkaufen Sie Gold, wenn die Marktperformance hoch ist, und kaufen Sie es dann zurück, wenn die Marktbedingungen instabil sind.
- Stelle eine Frage. Sie sind kein Profi in der Branche, sollten das Goldmanagement aber einem zertifizierten Fachmann überlassen. Stellen Sie sicher, dass Sie demjenigen vertrauen, der Ihr Geld verwaltet.
