Das Erstellen einer Liste mit persönlichen Vermögenswerten kann mühsam und zeitaufwändig sein. Diese Liste ist jedoch erforderlich, wenn Sie einen Versicherungsanspruch geltend machen, wenn Ihr Haus beschädigt oder von einer Katastrophe betroffen ist. Mit dieser Liste können Sie die Vermögensverteilung im Rahmen der Flächenplanung bestimmen. Es gibt ein paar einfache Schritte, die Sie unternehmen können, um persönliches Vermögen zu registrieren.
Schritt
Teil 1 von 2: Schreiben Sie Ihre Liste
Schritt 1. Wählen Sie das gewünschte Aufnahmesystem aus
Es gibt zwei Möglichkeiten, Ihr Vermögen zu dokumentieren. Sie können die Liste manuell in ein Notizbuch schreiben. Der Vorteil ist, dass die Liste jederzeit zugänglich ist und an einem sicheren Ort aufbewahrt werden kann. Eine andere Möglichkeit besteht darin, elektronische Tabellenkalkulationen zu verwenden, um die Liste zu notieren und sie kann leicht bearbeitet werden. Diese Liste kann auch ausgedruckt, in die Cloud heruntergeladen oder auf einem USB-Stick gespeichert werden.
- Sie können eine Tabelle mit Microsoft Word erstellen oder einfach Microsoft Excel verwenden, um eine Liste Ihrer Assets zu erstellen. Sie können für jede Kategorie und Unterkategorie einen Titel erstellen. Sie können mit beiden Programmen auch ganz einfach Dinge zu einer Liste hinzufügen, indem Sie Tabellenzeilen und -spalten hinzufügen.
- Beide Möglichkeiten sind einen Versuch wert. Verwenden Sie die Methode, die für Sie funktioniert. Die meisten Leute wählen den elektronischen Weg, weil es einfacher ist, sie zu teilen, zu ändern und hinzuzufügen.
Schritt 2. Halten Sie Ihr persönliches Vermögen getrennt
Es gibt zwei Haupttypen von Vermögenswerten. Erstens sind physische oder materielle Vermögenswerte. Diese Vermögenswerte sind materielle Güter wie Häuser, Möbel, Fahrzeuge, Kunstwerke, Kleidung und andere Gegenstände, die gefühlt und berührt werden können. Der Eigentumsnachweis an diesen Vermögenswerten wird in rechtlichen Dokumenten wie Zertifikaten oder Urkunden dokumentiert.
- Einige Elemente sind schwer zu klassifizieren, da sie zu beiden Kategorien gehören.
- So kann beispielsweise teurer Schmuck ein Familienerbe von Generation zu Generation sein. Dieser Schmuck wird immer noch zu besonderen Anlässen getragen und gilt als physisches Gut. Gleichzeitig ist der Schmuck so wertvoll, dass er spezielle Versicherungen und spezielle Aufbewahrungsräume benötigt, die in der Regel charakteristisch für Geldanlagen sind.
Schritt 3. Identifizieren Sie Ihre finanziellen Vermögenswerte
Die zweite Art von Vermögenswerten sind finanzielle Vermögenswerte. Bei diesen Vermögenswerten handelt es sich um immaterielle Vermögenswerte, die das Eigentum an Bankkonten, Wertpapieren, Versicherungspolicen, Aktien und Anleihen darstellen und den Wert dieser Vermögenswerte belegen, die das Einkommen oder Vermögen beeinflussen.
- Finanzielle Vermögenswerte können auch Häuser, Autos, Privatkredite, Anlage- und Altersvorsorgekonten sowie Kreditkarten sein.
- Unterteilen Sie Assets nicht zu streng in diese beiden Kategorien. Ordnen Sie die Assets einfach der Kategorie zu, die Ihrer Meinung nach am besten geeignet ist. Am wichtigsten ist, dass alle Vermögenswerte ordnungsgemäß registriert wurden.
Schritt 4. Dokumentieren Sie Ihre persönlichen Daten
Auf der Inventarliste müssen Sie einige persönliche Informationen dokumentieren. Dies wird Ihnen helfen, Sie durch die Dokumentation mit dem Asset zu verknüpfen. Sie müssen Ihren Namen, Ihre Passnummer, Ihre Einkommensteuernummer, den Ort des Testaments und Ihre Unterschrift angeben.
Sie sollten auch den Namen Ihres Testamentsvollstreckers, den Standort des Schließfachs sowie die Nummer, das E-Mail-Konto und die Online-Passwörter für Rechnungen, Konten und Profile angeben
Schritt 5. Beschreiben Sie Ihren Artikel
Wenn Sie mit der persönlichen Bestandsaufnahme beginnen, müssen Sie so viele Informationen wie möglich zu Ihrem persönlichen Vermögen angeben, einschließlich einer detaillierten Beschreibung jedes Gegenstands. Sie sollten Kategorien unter physischen Assets in der Liste erstellen, um die Liste konsistent zu halten. Sie können Kategorien von wertvollen Fahrzeugen, Schmuck, Freizeitausrüstung und Sammlerstücken erstellen. Sie sollten auch einen fairen Marktpreis für jeden Artikel auf der Liste angeben.
- Die Beschreibung des Fernsehgeräts sollte beispielsweise den Namen und die Größe des Geräts, das zur Verwendung des Geräts erforderliche Zubehör (z. B. die Fernbedienung), den allgemeinen Zustand des Geräts und die Anschaffungskosten enthalten.
- Sie sollten Sammlerstücke wie Münzen, Briefmarken oder andere Sammlerstücke als Einheit und nicht einzeln bewerten.
- Fügen Sie ein Foto mit dem Aufnahmedatum bei, um Missverständnisse oder den Austausch von Vermögenswerten zu vermeiden.
- Wenn bereits eine Artikelbewertung durchgeführt wurde, geben Sie den Namen und die Kontaktdaten des Bewerters sowie relevante Details der durchgeführten Bewertung an.
Schritt 6. Legen Sie einen Eigentumsnachweis vor
Zusätzlich zur Liste müssen Sie immaterielle Vermögenswerte wie Urkunden, Zertifikate, Versicherungspolicen und Finanzkonten nachweisen. Dieser Nachweis sollte mit der Kontonummer und den Eigentümerdaten wie Name, Adresse und Ausweisnummer identifiziert werden. Sie müssen auch den Namen der Person angeben, die rechtlich befugt ist, jeden finanziellen Vermögenswert zu verwalten, zu verkaufen oder zu veräußern.
Sie sollten auch den Namen des Besitzers, des versicherten Gegenstands und des Begünstigten der Versicherungspolice angeben
Schritt 7. Geben Sie bei Bedarf Akquisitionsdetails an
Einige Artikel, insbesondere solche, die recht teuer sind, müssen Erwerbsinformationen enthalten. Wenn Sie sich erinnern, wo Sie einen bestimmten Vermögenswert erworben haben, listen Sie die Elemente des Erwerbs auf, einschließlich Name, Adresse und Telefonnummer des Verkäufers und des Kaufpreises.
- Erläutern Sie auch, wie die Ware erworben wurde, zum Beispiel durch Kauf, Schenkung, Erbschaft oder Beschlagnahme.
- Bewahren Sie bei sehr teuren Artikeln nach Möglichkeit den Kassenbon und die Garantieinformationen auf.
Schritt 8. Fügen Sie Standortinformationen hinzu
Auch Standortinformationen wichtiger Gegenstände oder Dokumente sollten in Ihr persönliches Inventar aufgenommen werden. Notieren Sie für jeden persönlichen Vermögenswert den Ort, an dem der Gegenstand aufbewahrt wird, zusammen mit den erforderlichen besonderen Sicherheitsvorkehrungen. Identifizieren Sie sich bei Finanzanlagen mit dem Namen, der Adresse und der Telefonnummer der Depotbank, des Brokers oder der Bank, bei der sich Ihr Konto befindet
- Notieren Sie den Namen und die Kontaktnummer der Person, die Zugriff auf jedes Konto hat, das Eröffnungsdatum und den aktuellen Status.
- Sie sollten auch den Standort von Aktienzertifikaten, Urkunden, Hypotheken, Einlagenzertifikaten und anderen Nachweisen für immaterielle Vermögenswerte deutlich angeben.
- Außerdem sollten Sie eine Liste der Personen erstellen, die Zugriff auf das Konto haben, und die erforderlichen Zugangsdaten wie Passwörter, Zahlenkombinationen oder Schließfächer.
Schritt 9. Beachten Sie die Sonderkonditionen bestimmter Artikel
Möglicherweise befinden sich einige Gegenstände in Ihrem Inventar, die besondere Sorgfalt erfordern. Wie jeder andere Gegenstand müssen auch teure Schmuckstücke, Kunstwerke, Sammlerstücke und Edelmetalle richtig beschrieben werden, um ihren aktuellen Wert einzuschätzen. Darüber hinaus müssen alle als Geschenk gedachten Gegenstände den Namen, die Adresse und die Geschenkbedingungen des Empfängers eindeutig enthalten.
Schritt 10. Vervollständigen Sie alle Ihre Inventarlisten
Wenn alle physischen und finanziellen Vermögenswerte zusammen mit persönlichen Informationen und Kopien relevanter Dokumente registriert wurden, kann Ihre Liste vervollständigt werden. Der Trick besteht darin, alle zusätzlichen Artikel hinzuzufügen, die nicht in die beiden vorherigen Kategorien fallen, aber registriert werden möchten. Nachdem alles registriert wurde, geben Sie das Erstellungsdatum dieser Liste ein.
Dies geschieht, um Verwirrung zu vermeiden, wenn Ihre Liste in Zukunft geändert wird. Eine Liste ohne Datum ist verwirrender als eine Liste ohne Datum
Teil 2 von 2: Schützen Sie Ihre Liste
Schritt 1. Veröffentlichen Sie eine Liste der autorisierten gesetzlichen Vertreter oder Vertreter
Listen Sie alle Personen auf, die bei Bedarf bei der Lösung Ihres Problems helfen können. Im Notfall müssen Sie den Namen, die Adresse und die Telefonnummer Ihres Beraters oder Familienmitglieds angeben, das befugt ist, Sie zu vertreten.
Sie müssen diese Personen benachrichtigen, dass Sie eine Liste Ihrer persönlichen Vermögenswerte ausgefüllt haben, wo sie sich befinden und dass Sie alle Anweisungen dazu haben, wann und wie Sie auf die Informationen zugreifen können
Schritt 2. Scannen und kopieren Sie alle Ihre Rechnungen
Um Ihr Vermögen zu schützen, bewahren Sie so viele Rechnungen wie möglich auf, insbesondere teure Gegenstände. Wenn Sie ein elektronisches Register verwenden, scannen Sie Ihre Rechnungen, um eine elektronische Kopie zu erstellen. Wenn Sie physische Listen erstellen, machen Sie Fotokopien der Rechnungen, um sie aufzubewahren. Es ist eine gute Idee, für alle Fälle mehrere Kopien zu haben.
- Sie sollten alle wichtigen Dokumente scannen oder kopieren, die das Eigentum an dem Artikel belegen, wie z. B. eine Urkunde oder ein Geschenk oder ein Formular zur Eigentumsübertragung.
- Sie sollten eine elektronische Kopie auf dem USB-Laufwerk aufbewahren, auf dem Sie Ihre Asset-Liste aufbewahren.
- Bewahren Sie die Originalrechnung auf, auch wenn Sie eine Kopie erstellt haben. Sie können Dateien verlieren oder Originaldokumente benötigen, um die Echtheit des Kaufs zu beweisen. Bewahren Sie es zusammen mit anderen wichtigen Dokumenten auf.
Schritt 3. Erstellen Sie Kopien Ihres Inventars und bewahren Sie jede Kopie an einem sicheren Ort auf
Sobald die Liste vollständig ist, müssen Sie sie an einem sicheren Ort speichern. Machen Sie dazu mehrere Kopien und bewahren Sie eine an einem sicheren Ort auf. Wenn Sie Ihre Liste elektronisch erstellen, drucken Sie eine physische Kopie Ihrer Liste aus und bewahren Sie sie zusammen mit anderen wichtigen Papierdokumenten in einer feuerfesten Box oder einem Safe auf. Bewahren Sie die zweite Kopie an einem sicheren, aber leicht zugänglichen Ort auf, falls sie zu einem späteren Zeitpunkt geändert werden muss.
- Geben Sie Ihrem Anwalt oder Testamentsvollstrecker eine Kopie mit Anweisungen, wann Sie auf die Informationen zugreifen können.
- Wenn es sich um eine elektronische Liste handelt, erstellen Sie zwei Kopien auf einem separaten USB-Laufwerk und installieren Sie die Kennwortsicherheit. Bewahren Sie einen für sich und den anderen an einem sicheren Ort auf.
- Wenn Sie ein Notebook verwenden, erstellen Sie eine Kopie und legen Sie das Original in einen Safe oder Safe. Behalten Sie eine Kopie bei sich.
Schritt 4. Aktualisieren Sie Ihre Asset-Informationen
Selbst wenn eine Liste erstellt wird, bedeutet dies nicht, dass sich Ihre Assets nicht ändern. Sie kaufen Artikel und ändern den Besitz von Inhalten, daher muss diese Liste aktualisiert werden. Überprüfen Sie Ihre Liste regelmäßig. Fügen Sie neue Assets hinzu und löschen Sie Assets, die nicht mehr im Besitz sind. Wenn Sie einen Vermögenswert von erheblichem Wert erwerben, empfehlen wir, die Liste unverzüglich zu aktualisieren. Geben Sie Einzelheiten zur Erwerbs- oder Veräußerungstransaktion an, einschließlich des Datums, der beteiligten Parteien und des Grundes für den Erwerb oder die Veräußerung des Vermögenswerts.
